Que faire en cas de soupçon de fraude ?

Cet article a été rédigé en collaboration avec Febelfin, Safeonweb et le CAW (Centres d’Aide aux Victimes) — une organisation active en Flandre.

On a parfois l’intuition que quelque chose ne va pas. Une personne paraît confuse après un appel téléphonique, ou on entend une histoire qui déclenche des signaux d'alarme.

Quand on a l’impression qu'un de ses proches est victime d'une fraude en ligne, il importe d'agir rapidement mais posément.

 

1. Faire preuve de circonspection, sans porter de jugement

La fraude est souvent source de gêne ou d’angoisse. Beaucoup de gens se sentent stupides après une escroquerie.

Soyez indulgent. Posez des questions sans accuser.

Quelques astuces pour une bonne discussion

  • Commencez par des généralités : "J'ai entendu dire que les escrocs sont très actifs en ligne pour l’instant. De votre côté, avez-vous déjà vécu des expériences suspectes ?"
  • Posez des questions ouvertes : "Avez-vous reçu des appels ou messages étranges ces derniers temps ?"
  • Faites preuve de compréhension : "Cela peut arriver à tout le monde. L'important, c’est d’agir ensemble pour y remédier."

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2. Détecter les signaux de fraude

Les fraudeurs utilisent souvent des trucs astucieux pour piéger leurs victimes. Éléments distinctifs d’une escroquerie :

  • Urgence : "Payez MAINTENANT !"
  • Pression émotionnelle : ils jouent sur la peur ("Votre compte est bloqué !"), l'espoir ("Vous avez gagné un prix !") ou la curiosité ("Voilà comment cette personnalité est devenue riche !").
  • Demandes inhabituelles : messages ou appels avec des questions d’ordre financier.
  • Rappel : un premier paiement est souvent suivi d'un " recovery scam " (arnaque au recouvrement).
  • Expéditeurs suspects : souvent, les fraudeurs utilisent une adresse e-mail très semblable à la vraie et pourtant différente. 

📝 Exemple :

Ton oncle a reçu un appel de la "police" demandant ses coordonnées bancaires.

→ mode d’escroquerie classique. Posez simplement vos questions et voyez comment venir en aide.

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3. Rassembler des preuves

Plus vous disposez d'informations, plus vous êtes à même d’évaluer ce qui s'est passé - et comment obtenir de l'aide.

Quelles preuves rassembler ?

  • Captures d'écran de messages ou transactions suspects
  • Emails, SMS ou messages Whatsapp
  • Notes sur les appels téléphoniques : qui a appelé, quand, que s'est-il dit ?
  • Numéros de compte, noms ou sites web transmis

Impliquer la victime : "On consigne soigneusement les faits pour ainsi mieux évaluer ce qui se passe."

Checklist : que faire en cas de soupçon de fraude ?

  • S’adresser à la personne posément, sans porter de jugement
  • Être attentif aux signaux d'alarme comme l'urgence ou la pression.
  • Consigner les messages et transactions suspects.
  • Proposer d’agir de concert (appeler la banque, avertir Safeonweb)

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